组合类保险资管产品规模猛增瞄准百万亿级大市场

日前，《保险资产管理公司管理条例》将正式实施！

规定除保险资金外，可以委托保险资产管理公司管理基本养老保险基金，社会保障基金等资金保险资产管理机构正在加快向市场化，专业化方向发展

目前，保险资产管理行业正在加快发展组合型保险资产管理产品数据显示，仅今年上半年，新注册的组合产品就超过380个

规模快速发展

《中国资产管理市场2021》报告显示，截至2021年底，中国资产管理市场规模已达134万亿元在这个100万亿的市场中，保险资产管理作为一个重要的分支，最近几年来越来越强大，与银行理财，信托，证券资产管理，公募基金，私募基金等形成竞争

组合保险资产管理产品一般分为固定收益类，权益类，混合类，商品和金融衍生品类等，是保险资产管理机构能力输出的重要载体，是其市场化，专业化的先行者

中国保险行业协会数据显示，组合保险资产管理产品规模从2019年底的1.35万亿元增长到2021年底的3万亿元以上，发展迅速。

《保险资产管理公司管理条例》明确，除保险资金外，保险资产管理公司可以受托管理基本养老保险基金，社会保障基金，企业年金基金，职业年金基金，合格投资者基金等资金。

中国保险资产管理业协会发布的2021—2022年保险资产管理行业综合调查数据显示，专户业务在体系内以保险资金为主，而银行资金和其他资金占组合产品的一半以上。

通过组合产品的发展吸引保险资金以外的第三方资金，正成为越来越多保险资产管理机构加快市场化，专业化发展的发力点。

固体产品占了很大比重。

数据显示，截至8月11日，公开披露净值的组合型保险资产管理产品超过810款，固定收益类产品占比较大具体来看，固定收益类528个，权益类148个，混合类132个，无商品和金融衍生品类，其他类4个

从今年年化收益来看，固定收益最高收益17.95%，收益中值2.09%，权益最高收益18.23%，收益中位数—19.46%，该类最高收益为41.63%，收益中位数为—9.07%。

从三年中长期表现来看，据统计，在固定收益类保险资管产品方面，混合债券二类保险资管产品近三年收益中位数为21.13%，领先于其他类型产品中长期纯债保险资管产品三年收益中值为14.72%，同期公募中长期纯债基金收益中值为10.96%，三年期短期债险资管产品收益中位数为11.48%，同期公募短期债基金收益中位数为9.63%

权益类保险资管产品方面，数据显示，近三年，普通股票类保险资管产品收益分化明显，最高为182.76%，最低为—21.03%，收益中位数为56.27%增强指数收益分布相对集中，收益中值为44.30%

混合型保险资产管理产品方面，数据显示，偏股混合型保险资产管理产品近三年的收益中位数为47.79%近三年，灵活型最高收益102.54%，最低收益12.84%，中位数30.03%

大力发展第三方业务

业内人士认为，未来组合产品要在大资管的竞争格局中与外部机构竞争，必须找到合适的发展路径，发挥自身的差异化竞争优势，其中之一就是大力发展第三方业务。

目前，不断增加第三方资产管理业务的比重已经成为保险资产管理公司的共识此前，CPIC资产总经理俞荣泉在接受中国证券报记者专访时表示，CPIC资产长期坚持服务保险主业和拓展第三方业务的两条腿走路CPIC资产第三方业务的重点是围绕五大产品线形成的全生命周期产品体系布局，第三方资金占比不断提升

平安资管董事长黄勇也透露，平安资管相对长期的目标是逐步提高第三方业务的比重参与方式除了现在服务国内外大型机构投资者，还包括未来参与养老金产品第三支柱，与其他同业合作，比如向银行理财提供底层产品

光大资产相关业务负责人表示，非常重视第三方资产管理业务公司以组合产品，保险资金委托管理等第三方资产管理业务为核心，重点服务保险，银行，财务公司等机构客户

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